История любви и отношений Раисы Алексеевны и Валерия Ивановича напоминает роман «Унесенные ветром». Он влюбился в неё с первого взгляда, обошел все дома и квартиры на улице Ленина, а когда нашел – не отпускал 15 лет, пока странные обстоятельства не разлучили их юридически. Но супруга как была женщиной жизни Валерия Ивановича, так и продолжала оставаться таковой. Общение и отношения не прерывались. Валерий Иванович мечтал повторно заключить брак с ней, со своей Раисой, но не успел.
16 декабря 2020 Раисе Алексеевне позвонил странный человек с вопросом:
- Приезжайте! Валерий Иванович умер… Никто не может его похоронить. Вы как жена должна его похоронить!
Мир остановился перед глазами Раисы Алексеевны… Но нашла в себе силы, собралась, поехала разбираться.
Приехав в Ейск, узнала, что 3 декабря 2020г. ее Валерия не стало. Причина смерти – отёк головного мозга… И совпадение странных факторов: перед смертью Валерия Ивановича обокрали, вскрыли машину, паспорт – сожгли…
Находящуюся в глубоком шоке и горе женщину тогда это не насторожило, а зря – подозрительно широкий круг – нотариус, какие-то местные адвокаты, - все они знали о многомилионном имуществе Валерия Ивановича, причем в подробностях, которые могли быть известны только Валерию Ивановичу и, пожалуй, больше никому.
Намеренное сокрытие расчетных счетов?
Управляющий партнер Адвокатского агентства «Вербицкая и партнеры», к.ю.н. Юлия Вербицкая- Линник поясняет: «Наша работа часто делает нас героями самых удивительных историй и инициаторами не только адвокатских расследований, но и судебных преследований. К слову сказать, история с намеренным сокрытием расчетных счетов умерших клиентов и, более того, с обналичиванием таких денежных средств участникам «серых» банковских схем прекрасно известна.
Напомню об одном нашумевшем случае. Управляющий дополнительного офиса одного из крупнейших банков Санкт-Петербурга, некто Марат Нармухамедов, был осужден в 2017 году по ст. 159 УК РФ за то, что получив информацию о наличии денежных средств на расчетных счетах умершего вкладчика, совершил мошенничество. Как должностное лицо банка, Нармухамедов подделал три расходных кассовых ордера на сумму в 550 000 руб., обналичил данные денежные средства и незаконно завладел ими. И это – Санкт-Петербург – наша культурная столица и один из самых крупных банков, служба безопасности которого работает не покладая рук. Что в таком случае можно сказать о более мелких банках, в том числе в регионах? Наш опыт подсказывает – бывает всякое.
Проблема в том, что часто наследники не имеют точной информации, подтверждающей наличие открытых на имя наследодателя расчетных счетов и, тем более, не могут получить сведения о движении денежных средств по ним. Схема очень удобна. Казалось бы, - «случайно» не доработал нотариус. И также «случайно» не представил эту информацию банк – а сама Раиса Алексеевна, будучи дамой интеллигентной, явно не будет поднимать скандал и заниматься выяснением своих прав – ей же должно быть «неудобно». Возможно, именно на это рассчитывали сотрудники нотариальной конторы, которые так грубо и не этично с нашей доверительницей обошлись.
В итоге – о значительной сумме денежных средств, которая принадлежала наследодателю на день его смерти, - никто из наследников не узнает. А среди тех, кто «знает» и имеет преступный умысел на завладение таким имуществом - действует «круговая порука». В итоге, именно ими, спустя некоторое время, и могут быть получены причитающиеся наследнице денежные средства.
Ну и что, что не выполнена воля наследодателя? Это не важно. Пусть получает только то, что сможет «с боем» доказать или на что имеет на руках чудом сохранившиеся документы. Что делать в таком случае? Смириться? Понять и простить?!
И, если предположения нашей изящной доверительницы найдут свое подтверждение, то будет еще одно уголовное дело о банковских мошенниках, смею заверить, - очень громкое, так как по мнению адвокатского агентства «Вербицкая и партнеры», - страна должна знать своих героев».
16 декабря 2020 Раисе Алексеевне позвонил странный человек с вопросом:
- Приезжайте! Валерий Иванович умер… Никто не может его похоронить. Вы как жена должна его похоронить!
Мир остановился перед глазами Раисы Алексеевны… Но нашла в себе силы, собралась, поехала разбираться.
Приехав в Ейск, узнала, что 3 декабря 2020г. ее Валерия не стало. Причина смерти – отёк головного мозга… И совпадение странных факторов: перед смертью Валерия Ивановича обокрали, вскрыли машину, паспорт – сожгли…
Стала разбираться, обратилась к нотариусу, чтобы оформить справку о захоронении и в ужасе поняла, что ее здесь как бы… ждали. Толковали о каком-то многомилионном наследстве, попутно уверяя, что у нее нет и не может быть на это никаких прав…
Находящуюся в глубоком шоке и горе женщину тогда это не насторожило, а зря – подозрительно широкий круг – нотариус, какие-то местные адвокаты, - все они знали о многомилионном имуществе Валерия Ивановича, причем в подробностях, которые могли быть известны только Валерию Ивановичу и, пожалуй, больше никому.
Намеренное сокрытие расчетных счетов?
Управляющий партнер Адвокатского агентства «Вербицкая и партнеры», к.ю.н. Юлия Вербицкая- Линник поясняет: «Наша работа часто делает нас героями самых удивительных историй и инициаторами не только адвокатских расследований, но и судебных преследований. К слову сказать, история с намеренным сокрытием расчетных счетов умерших клиентов и, более того, с обналичиванием таких денежных средств участникам «серых» банковских схем прекрасно известна.
Напомню об одном нашумевшем случае. Управляющий дополнительного офиса одного из крупнейших банков Санкт-Петербурга, некто Марат Нармухамедов, был осужден в 2017 году по ст. 159 УК РФ за то, что получив информацию о наличии денежных средств на расчетных счетах умершего вкладчика, совершил мошенничество. Как должностное лицо банка, Нармухамедов подделал три расходных кассовых ордера на сумму в 550 000 руб., обналичил данные денежные средства и незаконно завладел ими. И это – Санкт-Петербург – наша культурная столица и один из самых крупных банков, служба безопасности которого работает не покладая рук. Что в таком случае можно сказать о более мелких банках, в том числе в регионах? Наш опыт подсказывает – бывает всякое.
Проблема в том, что часто наследники не имеют точной информации, подтверждающей наличие открытых на имя наследодателя расчетных счетов и, тем более, не могут получить сведения о движении денежных средств по ним. Схема очень удобна. Казалось бы, - «случайно» не доработал нотариус. И также «случайно» не представил эту информацию банк – а сама Раиса Алексеевна, будучи дамой интеллигентной, явно не будет поднимать скандал и заниматься выяснением своих прав – ей же должно быть «неудобно». Возможно, именно на это рассчитывали сотрудники нотариальной конторы, которые так грубо и не этично с нашей доверительницей обошлись.
В итоге – о значительной сумме денежных средств, которая принадлежала наследодателю на день его смерти, - никто из наследников не узнает. А среди тех, кто «знает» и имеет преступный умысел на завладение таким имуществом - действует «круговая порука». В итоге, именно ими, спустя некоторое время, и могут быть получены причитающиеся наследнице денежные средства.
Ну и что, что не выполнена воля наследодателя? Это не важно. Пусть получает только то, что сможет «с боем» доказать или на что имеет на руках чудом сохранившиеся документы. Что делать в таком случае? Смириться? Понять и простить?!
Как бы не так! Несмотря на непрозрачность подобных схем – есть решение и есть выход. Всех карт раскрывать не буду, но отмечу лишь то, что сведения о всех открытых счетах каждого физического лица хранится в налоговом органе в электронном виде и убрать эту информацию из базы – невозможно. Она фиксируется на федеральном ресурсе, к которому местные «умельцы» просто не имеют доступа. И это только первый шаг. После того как мы выявим все расчетные счета и определим реквизиты тех счетов, которые так странно «не нашел» нотариус, - начнется самое интересное: поиск и возврат в собственность Раисы Алексеевны причитающихся ей денежных средств.
И, если предположения нашей изящной доверительницы найдут свое подтверждение, то будет еще одно уголовное дело о банковских мошенниках, смею заверить, - очень громкое, так как по мнению адвокатского агентства «Вербицкая и партнеры», - страна должна знать своих героев».