Banque : "L'intelligence artificielle fournit des capacités de traitement de données à grande échelle qui permettent de mieux identifier les transactions frauduleuses"

9 milliards Amendes records (environ en 2014, 8,85 milliards d'euros imposés par les régulateurs américains à BNP Paribas pour violation de l'embargo sur l'Iran, Cuba et le Soudan) restent De nombreux souvenirs restent. Les plus familiers se souviendront de Société Généraleface à des allégations de corruption de fonds souverains libyens en 2018. les autorités.

Entre les deux affaires, qui représentent peu d'avancées dans les poursuites pénales aux niveaux européen et américain, le message demeure que le temps de la régulation du secteur bancaire s'accélère et, par ricochet, du secteur financier.

Les régulateurs nationaux et européens critiquent l'éthique, qu'il s'agisse d'abandonner le champ éthique lorsqu'on travaille au sein d'une équipe ou les banques tentent de faire taire la présence de criminels. , impose des sanctions aux organisations les moins résilientes en termes de prévenir ces crimes. Transactions douteuses ou manifestement frauduleuses.

Soyez extrêmement vigilant Les banques peuvent être requises pour détecter les indicateurs de violation potentiels même dans les transactions les plus insignifiantes.

248 1 milliard de dollars

Les conséquences graves de cette vigilance sont que les banques ne pourront pas servir les clients situés dans des paradis fiscaux ou deszones corrompues. L'indice est élevé.

Aujourd'hui, ces banques françaises dépensent en moyenne 24,8 milliards de dollars (16,6 milliards de dollars) pour faire face aux besoins. Ce montant, qui augmente de 15   % par an, sera réparti entre la formation de l'équipe, l'audit des opérations et la gestion des relations commerciales.

Au bout d'un moment, il y a eu une certaine méfiance parmi les experts. Ce dernier considère les tâches de mise en conformité comme des complexités administratives qui retardent le temps de signature des transactions et contraignent le choix des clients, partenaires ou sous-traitants.

Regardez-nous nous tourner vers des solutions numériques innovantes . Le plus intéressant d'entre eux est l'intelligence artificielle. Des banques telles que BNP Paribas, BPCE, Crédit Agricole SA, Crédit Mutuel, Société Générale et La Banque Postale affirment disposer de systèmes de conformité intelligents au sein de leurs équipes.

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