Även om privata företag ska samarbeta med polisen, innebär inte det att det offentliga kan skjuta över spaningsansvar och myndighetsuppgifter.
Arbetet mot penningtvätt har i stor utsträckning privatiserats inom EU. Privata företag – som banker och andra finansiella företag, mäklare, revisorer och jurister – utför en avgörande del av spaningsarbetet genom att granska sina kunder och rapportera misstänkta transaktioner. Effekterna i form av byråkrati och frågeformulär är tydliga för alla med ett bankkonto, och i synnerhet de som gör internationella betalningar.
